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나에게 맞는 포트폴리오는?

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50만원으로 시작하는 돈 굴리기 기술

<figure class="image"><img src="/uploads/1_1b21df91e5.png"></figure><figure class="image"><img src="/uploads/2_43c9b0123c.png"></figure><figure class="image"><img src="/uploads/3_fbdef32c79.png"></figure><figure class="image"><img src="/uploads/4_2f56120e3b.png"></figure><figure class="image"><img></figure><figure class="image"><img src="/uploads/5_fbda949a10.png"></figure><figure class="image"><a href="https://docs.google.com/forms/d/e/1FAIpQLSeVRp2qvh7aLhGA1l3CbpXrTgvwU8beXdYkCpeczNQwFwgqtA/viewform" target="_blank" rel="noopener noreferrer"><img src="/uploads/CTA_c936772496.png"></a></figure>&nbsp;<ul style="list-style-type:disc;"><li>준법감시인 심사필 제24-10-04호(2024.10.28~2025.10.27)</li></ul>

쿼터백의 자문서비스를 체험해 보세요!

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쿼터백그룹, '제9회 한경 핀테크대상' 테크 분야 최우수상 수상

&nbsp;쿼터백그룹 연금꿀팁 시리즈 | 제도편 ISA 계좌, 선택 아닌 필수&nbsp;안녕하세요, 쿼터백 연금연구소입니다.쿼터백 연금연구소가 가장 많이 받는 질문이 무엇인지 아시나요? 바로 ‘투자하는 방법’과 ‘절세하는 방법’입니다. 그때마다 항상 빠지지 않고 하는 대답이 있는데요. “ISA 계좌는 있으신가요?”오늘은 현명하게 투자하고 절세하기 위한 필수템, ISA 계좌에 대해 연금연구소가 정리했습니다.<hr><h3>■ISA가 무엇인가요?</h3>ISA(Individual Savings Account)는 국민들의 재산을 불릴 수 있도록 돕기 위해 만든 절세혜택을 주는 계좌입니다.&nbsp;하나의 계좌에 예·적금, 주식, 채권, 펀드, 상장지수펀드(ETF), 주가연계증권(ELS) 등 다양한 금융상품을 담아 투자하면서 최대 400만 원(일반형 200만 원)까지 절세 혜택도 받을 수 있기 때문에 '만능 계좌'라고 불리기도 하는데요.&nbsp;우리나라에는 2016년에 처음 도입되었으며 2021년에 중개형 ISA가 도입되자 전보다 훨씬 많은 관심을 얻고 있습니다.<hr><h3>■ISA 가입 조건과 세금혜택이 궁금해요! &nbsp;</h3><ul style="list-style-type:disc;"><li>가입 조건:</li></ul><ol style="list-style-type:decimal;"><li>19세 이상 거주자 (단, 근로소득이 있는 자는 15세 이상 거주자여야 함)</li><li>직전 3개년도 과세기간 중 1회 이상 금융소득종합과세 대상자는 가입 불가</li><li>1인 1계좌만 개설 가능</li><li>납입한도는 2천만 원이며 5년간 최대 1억 원까지 납입 가능 (납입한도는 이월 가능)</li><li>의무 가입 기간은 3년 (단, 만기일은 원하는 대로 설정 가능) &nbsp;</li></ol><figure class="image"><img src="/uploads/1_1_565f028a3d.png"></figure>&nbsp;<ul style="list-style-type:disc;"><li>세금혜택:</li></ul><ol style="list-style-type:decimal;"><li>혜택은 가입 대상에 따라 달라지며, 일반형/서민형/농어민형으로 나뉨</li><li>의무 가입 기간(3년)을 채운 뒤 해지해야 세금혜택을 받을 수 있음</li><li>일반형의 경우, 200만 원까지 세금을 내지 않아도 되고, 서민형/농어민형의 경우, 400만 원까지 세금을 내지 않아도 됨</li><li>초과분은 9.9% 세율로 분리과세 됨</li><li>만기 후 만기금액을 연금저축으로 전환하면 만기금액의 10%(최대 300만 원)를 세액공제 받을 수 있음</li><li>특히 ISA 만기금액은 연금계좌 납입한도(연간 1800만 원)에 제한받지 않음 &nbsp;</li></ol><figure class="image"><img src="/uploads/1_2_28bdc887cf.png"></figure><hr><h3>■ISA 종류 3가지에 대해 자세히 알려주세요!</h3>ISA 계좌는 취급하는 금융회사와 특징에 따라 세 가지로 구분합니다.&nbsp; 바로 신탁형/일임형/중개형인데요. 아래 표를 통해 살펴보겠습니다. &nbsp;<figure class="image"><img src="/uploads/1_3_5c92ebc2f6.png"></figure>가장 두드러지는 차이점은 운용하는 주체인데요. 신탁형과 중개형은 본인이 직접 운용해야 하지만, 일임형은 전문가가 대신 운용합니다. 그러니, 일임형을 선택하신다면 운용하는 사람의 능력과 일임 수수료 등을 중요하게 체크하셔야겠죠?여기서 하나 더! 최근 ISA 트렌드는 주식 등 다양한 상품에 투자할 수 있는 ‘중개형 ISA’라는 점도 알려드려요.<hr>오늘은 ISA 계좌의 기본이라고 할 수 있는 가입 조건, 세금혜택, 계좌 종류에 대해 말씀드렸습니다. 다음 연금꿀팁에서는 ISA 계좌를 똑똑하게 활용하는 방법에 대해 알려드릴게요.그럼 다음 연금꿀팁에서 만나요&nbsp;&nbsp;10월 연금 꿀팁 재미있게 보셨나요? 쿼터백 연금연구소에서는 도움 되는 연금 꿀팁을 계속해서 전해드릴 예정입니다. &nbsp;많은 관심과 기대 부탁드립니다.&nbsp;지난 콘텐츠는 하단 링크를 참고해주세요! &nbsp;<figure class="image image_resized" style="width:75%;"><a href="https://www.quarterback.co.kr/post/article-pension-0902/" target="_blank" rel="noopener noreferrer"><img class="image_resized" src="/uploads/_1152953d35.jpg"></a></figure><figure class="image image_resized" style="width:75%;"><a href="https://www.quarterback.co.kr/post/article-pension-0903/" target="_blank" rel="noopener noreferrer"><img src="/uploads/_79571099b9.png"></a></figure><figure class="image image_resized" style="width:75%;"><a href="https://www.quarterback.co.kr/post/article-pension-0926/" target="_blank" rel="noopener noreferrer"><img src="/uploads/_a6b08b320c.png"></a></figure>&nbsp;&nbsp;

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ISA 계좌, 선택 아닌 필수

https://www.news2day.co.kr/article/20241017500078

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키움운용 디딤펀드 자문 조홍래 쿼터백 대표 "변동성 낮은 자산위주 포트폴리오로 손실 최소화"

&nbsp;안녕하세요 쿼터백 팀 입니다.쿼터백은 변화하는 시장 환경 속에서도 쉽고 편한 투자를 이어나가실 수 있도록&nbsp; 자산별 신호 변화와 포트폴리오 성과를 시그널 콘텐츠를 통해 투명하게 공개하고 있습니다. 쿼터백은 ‘경기 연착륙의 실마리’에 주목합니다.&nbsp; 여러분의 자산배분 전략, 쿼터백의 웨비나를 통해 점검해보세요. &nbsp;<figure class="image"><a href="https://www.youtube.com/watch?v=sMyTmxuHuXc" target="_blank" rel="noopener noreferrer"><img src="/uploads/Frame_48097777_87ab656cc3.jpg"></a></figure>&nbsp;* 본 자료는 구체적 상품명 및 시장 자체를 추천하는 내용이 포함되어 있지 않으며, 시황∙업황의 전망 등 단순 정보를 제공합니다.* 본 자료는 정보제공을 위해 작성되었으며, 펀드 등 금융투자상품 판매를 권유하기 위한 목적으로 사용될 수 없습니다.&nbsp;&nbsp;

24년 10월 쿼터백 시그널웨비나 : 연착륙의 실마리

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연착륙의 실마리

https://www.fnnews.com/news/202410151416125840

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삼성운용, 퇴직연금 ‘로보어드바이저 전략’ 드라이브..쿼터백과 맞손

&nbsp;안녕하세요 고객님, 쿼터백입니다. &nbsp;한글날인 다음 주 수요일 (10월 9일)은 한국 증시가 휴장입니다.증시 휴장에 따른 서비스 운영 시간을 안내해 드리오니 이용에 참고 부탁드립니다.&nbsp;<figure class="image"><img src="/uploads/_7aaf97fbd3.jpg"></figure> ✅ 휴장일2024년 10월 9일 수요일&nbsp;✅ 이용 가능 서비스<ol><li style="text-align:center;">1) 10월 8일 화요일 오후 3시 이전까지 접수되는 증액: 맞춤형 (원화, 달러), 테마형 해지/부분해지: 맞춤형(원화)</li></ol><ul><li style="text-align:center;">&nbsp;</li></ul><ol><li style="text-align:center;">2) 10월 8일 화요일 오후 10시 이전까지 접수되는</li></ol><ul><li style="text-align:center;">해지/부분해지: 맞춤형 (달러), 테마형</li></ul>&nbsp;✅ 업무 재개 일시2024년 10월 10일 목요일&nbsp;서비스 이용에 참고 부탁드립니다.&nbsp; 늘 쿼터백을 믿고 함께해 주셔서 감사합니다.&nbsp;쿼터백 드림&nbsp;&nbsp;

[휴장 안내] 10월 9일 (수) 한글날 한국 증시 휴장 안내

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&nbsp;안녕하세요 고객님, 쿼터백입니다. &nbsp;개천절인 다음 주 목요일 (10월 3일)은 한국 증시가 휴장입니다.증시 휴장에 따른 서비스 운영 시간을 안내해 드리오니 이용에 참고 부탁드립니다.&nbsp;<figure class="image"><img src="/uploads/_c4155d2357.jpg"></figure> ✅ 휴장일2024년 10월 3일 목요일&nbsp;✅ 이용 가능 서비스<ol><li style="text-align:center;">1) 10월 2일 수요일 오후 3시 이전까지 접수되는 증액: 맞춤형 (원화, 달러), 테마형 해지/부분해지: 맞춤형(원화)</li></ol><ul><li style="text-align:center;">&nbsp;</li></ul><ol><li style="text-align:center;">2) 10월 2일 수요일 오후 10시 이전까지 접수되는</li></ol><ul><li style="text-align:center;">해지/부분해지: 맞춤형 (달러), 테마형</li></ul>&nbsp;✅ 업무 재개 일시2024년 10월 4일 금요일&nbsp;앱 이용에 참고 부탁드립니다.&nbsp; 늘 쿼터백을 믿고 함께해 주셔서 감사합니다.&nbsp;쿼터백 드림&nbsp;&nbsp;

[휴장 안내] 10월 3일 (목) 개천절 한국 증시 휴장 안내

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<div class="se-module se-module-text">
* 직전 거래일 (11.06) 글로벌 주요 이슈1. 대선에 대한 시장의 반응: 도널드 트럼프 전 대통령의 재선 성공으로 경기 부양에 대한 기대감과 인플레이션 반등 우려로 증시는 폭등하고 미국 국채는 약세를 기록. (S&amp;P 500 +2.53%, 나스닥 +2.95%)​2. 한국 경상수지 흑자: 한국은행이 발표한 9월 경상수지는 111.2억 달러 흑자로서 6월 이후 최대치 기록. 이는 반도체를 포함한 수출 호조에 기인.
</div>&nbsp;<hr/>&nbsp;<figure class='image'><img src='/uploads/morningcall_2024_11_07_2_edd144f2e1.PNG' alt='morningcall-2024-11-07-2.PNG'></figure>&nbsp;*본 자료는 구체적 상품명 및 시장 자체를 추천하는 내용이 포함되어 있지 않으며, 시황/업황의 전망 등 단순 정보를 제공합니다.*본 자료는 정보제공을 위해 작성되었으며, 펀드 등 금융투자상품 판매를 권유하기 위한 목적으로 사용될 수 없습니다.&nbsp;

*직전 거래일 (11.06) 글로벌 주요 이슈1. 대선에 대한 시장의 반응:도널드 트럼프 전 대통령의 재선 성공으로 경기 부양에 대한 기대감과 인플레이션 반등 우려로 증시는...

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미국 대선 / 한국 경상수지 [11.07]

<figure class='image'><img src='/uploads/morningcall_2024_11_07_1_bb48472895.JPEG' alt='morningcall-2024-11-07-1.JPEG'></figure>&nbsp;&nbsp;

<figure class="image"><img src="/uploads/2024_10_08_195136_d94831933c.png"></figure><hr>01. 시장 흐름은 어땠나요?<figure class="image"><img src="/uploads/2024_10_08_195537_3e79387d5e.png"></figure>2024년 9월 초순 글로벌 증시는 미국 고용 둔화와 연준의 금리 인하 속도에 대한 불확실성으로 조정을 겪었지만, 고용 및 물가 진정 흐름과 중국의 경기 부양책에 힘입어 반등 마감하였습니다. 기준금리 인하와 경기 연착륙에 대한 자신감으로 미국 국채, 투자등급 및 하이일드 채권 가격이 동반 상승하였습니다. 달러화는 주요 통화 대비 하락했으며 귀금속 가격은 급등하였습니다.<hr>02 쿼터백의 자산별 신호와 투자 전략은?지난 9월 쿼터백은 1) 자산 배분 관점에서 주식 비중을 높게 유지하고, 2) 종합 원자재에 대한 ‘부정’ 투자 신호를 제시하였으며, 이는 증시 반등 및 유가 하락의 시장 상황에 부합하였습니다.&nbsp; 10월 쿼터백의 자산 배분 포트폴리오는 경기 연착륙의 실마리에 맞추어, 1) 자산 배분 포트폴리오에서 주식 비중을 높게 유지하고, 2) 주식 지역 배분에서 신흥국과 선진국을 고르게 배치하며, 3) 채권 전략에서 미 국채 장기물 비중을 늘리고, 종합 원자재에 대한 긍정적 투자 신호를 제시합니다.&nbsp; (쿼터백 투자 시그널에 따른&nbsp; 자산별 변동은 포트폴리오 별로 다를 수 있습니다.)<figure class="image"><img src="/uploads/2024_10_08_195158_553b67215c.png"></figure>1) 주식 쿼터백은 2024년 10월 자산 배분 관점에서 글로벌 주식에 대한 ‘긍정’ 투자 신호를 유지합니다.&nbsp; 이는, 1) 고용과 소비 등의 지표에서 확인되는 경기 확장 흐름과, 2) 폭 넓은 섹터로 확장 중인 긍정적 기업 이익 전망에 따른 것입니다. 주식 내 지역 배분에서 신흥국 신호를 기존 ‘부정’에서 ‘중립’ 신호로 상향하며, 선진국 내 미국 선호, 미국 주식에서 대형주, 경기민감주에 대한 ‘긍정’ 투자 신호를 유지합니다.<figure class="image"><img src="/uploads/2024_10_08_195210_da0251a370.png"></figure>2) 채권 종합채권 지역별 신호에서는 기타 선진국 대비 미국을 선호하며, 미국 국채 투자는 국채 지수 (유효듀레이션 6년) 대비 긴 듀레이션 투자 신호로 변경합니다. 또한 미국 하이일드 채권에 대한 투자 신호를 ‘긍정’으로 상향합니다.&nbsp;3) 원자재 및 기타 금에 대한 긍정 신호를 유지하며, 종합 원자재에 대한 투자 신호를 ‘긍정’으로 상향합니다.<hr>03 쿼터백의 일간 리스크 시그널은?쿼터백은 매일 아침 쿼터백 홈페이지와 블로그에서 시장 위험을 지표화한 리스크 시그널을 발표합니다. 해당 시그널은, 1) 공포 → 2) 주의 → 3) 정상 → 4) 안심 → 5) 낙관의 5단계로 구분되며, 수치가 0%에 가까울수록 낙관, 100%에 근접할수록 공포 국면에 해당합니다. 쿼터백의 리스크 시그널은 10월 들어 주의 및 공포 구간에 머무르고 있으며, 쿼터백의 다양한 자산 배분 포트폴리오에서 현금 비중을 조절하는 위험 관리를 시행할 수 있습니다. (자산별 변동은 포트폴리오 별로 다를 수 있습니다.)<figure class="image"><img src="/uploads/2024_10_08_195246_1ee7c1b133.png"></figure>&nbsp;쿼터백은 시시각각 업데이트되는 거시 지표와 기업 실적, 그리고 시장 심리 데이터를 종합적으로 해석하여 자산별 투자 신호를 추출하고 고객 여러분의 자산 운용에 반영합니다. 불확실성이 높은 투자 환경에서 경기와 시장에 대한 섣부른 예단은 위험하며, 정교한 진단과 대응으로 투자 전략을 수립하는 쿼터백의 접근법에 주목하여 주십시오.<hr><figure class="image"><img src="/uploads/_1e4760fe98.png"></figure>&nbsp;*본 자료는 구체적 상품명 및 시장자체를 추천하는 내용이 포함되어 있지 않으며, 시황∙업황의 전망 등 단순정보를 제공합니다.&nbsp; *본 자료는 정보제공을 위해 작성되었으며, 펀드 등 금융투자상품 판매를 권유하기 위한 목적으로 사용될 수 없습니다.&nbsp;

연착륙의 실마리​ : (2024년 10월)

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<figure class="image"><img src="/uploads/_1b2c76e313.png"></figure>&nbsp;<a target="_blank" rel="noopener noreferrer" href="https://www.youtube.com/watch?v=sMyTmxuHuXc">😉영상으로 자세한 해설을 들어보실래요?</a>

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